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乌兹别克斯坦对银行活动的调整

乌兹别克斯坦共和国自取得独立以来对银行业实行独立的机构政策。

    1994年在加深以市场为导向的2级银行体制的改革方面取得了明显的进展。一方面,改革了经营方法,改造了中央银行的组织机构,另一方面,发展了2级银行的数量。

  

    截止1995年12月1日,在共和国登记注册的商业银行有28家。其中规模最大的银行是国家对外经济活动银行、乌兹别克斯坦工业建筑业银行、农业银行和人民银行。

    所有商业银行的活动都由中央银行根据乌兹别克斯坦共和国中央银行法、乌兹别克斯坦共和国银行和银行经营活动法通过对前者规定经济指标并监督这些指标的执行情况来加以调整。根据上述法律,银行有权建立联合会、协会、控股公司和其他形式的组织来协调自己的经营活动。

    乌兹别克斯坦银行加强了同国外伙伴的联系,同美国、欧洲和亚洲的大银行建立了相互代理关系。目前,在乌兹别克斯坦共和国开设了9家外国银行的代表处,其中有“ЧейсМанхеттен”、“Дойче”、“КредитСюисс”、“КредитКомерсиальдефранс”等大银行。

    为活跃各商业银行的对外经济活动,中央银行已经开始向它们颁发经营外汇业务许可证。为建立外汇市场,已经建立了乌兹别克斯坦共和国共和国外汇交易所,该交易所于1994年4月5日开始定期进行外汇买卖业务。

    为发展信贷资金市场,外汇交易所自1994年下半年开始配置集中的信贷资金,这是对商业银行的资金再分配形式。

    1、商业银行

    商业银行根据许可证进行自己的经营活动,从事乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的银行业务。

    禁止商业银行从事物资生产、物资买卖和各类保险业务活动。

    银行可以以创办人的身份以参股形式以自有资金参与企业(团体)的经营活动。

  2、含有外资银行和外国银行分行(代表处)在乌兹别克斯坦共和国境内的创办程序和注册程序

    根据乌兹别克斯坦共和国对外经济活动法、外商投资和外商投资活动保障法、乌兹别克斯坦共和国中央银行法、银行和银行活动法、在乌兹别克斯坦共和国境内含有外资企业、国际联合体和国际组织及其分支机构创办与活动程序条例,乌兹别克斯坦共和国中央银行在解决含有外资银行、外资银行的创办问题时提出下列要求:

    ①必须以外资银行创办人的身份创办合资银行。乌兹别克斯坦共和国一方的法人、自然人和银行(必须有银行)是合资银行的创办人。

    ②合资银行的创办人、股东和参加人只能以自己的资金形成合资银行的法定基金。

    ③合资银行法定基金的最低数额不得少于相当于500万美元的苏姆。

    ④外国创办人投入的资金不得超过法定基金的49%。创办人投入法定基金的资金以支付法定基金之时按乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的汇率折算成的苏姆计算。

    ⑤外资银行分行的法定基金数额不得少于相当于200万美元的苏姆,其投入的苏姆按支

  付法定基金时乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的汇率折算。

    ⑥独联体各国商业银行可在乌兹别克斯坦共和国境内开设分行,该分行具有法人资格,投入法定基金的资金数额不应少于支付法定基金时按乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的汇率折算的相当于100万美元的苏姆。

    ⑦合资银行的创办人中有一家为独联体国家的银行时,其法定基金不应少于相当于200万美元的苏姆。独联体国家银行投入法定基金的资金不应少于支付法定基金时按乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的汇率折算的相当于100万美元的苏姆。

    ⑧法定基金的最低数额应在银行开张时予以投入,法定基金的其余资金应自注册之日起一年内到位。外国创办人投入法定基金的外汇按支付法定基金时乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的汇率折算。

    ⑨合资银行和外国银行分行的法定基金的资金应在注册和取得许可证之日到位并配置在乌兹别克斯坦共和国境内。

    ⑩合资银行和外资银行分行须取得驻地地方权力机关的同意后方可建立。

    ⑾合资银行或商业银行分行根据许可证进行自己的经营活动,完成乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的包括外汇业务在内的银行业务。

    ⑿含有外资银行、外国银行分行和代表处进行注册的必要条件是为进行外汇业务作好了准备。外汇业务许可证领取手续按乌兹别克斯坦共和国中央银行规定的规则加以调整。

    合资银行为领取外汇业务许可证须向乌兹别克斯坦共和国中央银行提交下列文件:

    ①致乌兹别克斯坦共和国中央银行的申请书,申请书由将要开设的银行的委员会主席签字,附有在当地开设银行的经济论证书,论证书应反映开展业务的准备程度、领导干部配备情况、必要设备配备情况、开设同业往来账户的能力和保障;

  ②创办人会议批准的银行章程;

    ③创办人会议记录;

    ④银行创办合同,创办人名单(包括他们的全称、地址、投入股份数额或资金数目、股票种和数目、在法定基金中的份额),经过确认的创办人签名和加盖的印章;

    ⑤审计机关关于乌兹别克斯坦共和国一方创办人财政状况的结论;

    ⑥银行预测负债表,第一年年底经营活动的收入、支出和利润结算;

    ⑦外国国家中央银行关于该外国银行参与在乌兹别克斯坦共和国境内建立合资银行的书面同意书;

    ⑧共和国驻外领事机构(在领事机构开设之前由俄罗斯领事馆或大使馆)按规定程序认定的外国银行创办人经营活动的公开报告、章程(附法定基金),对其他外国创办人———需要提交所在国商业注册登记簿摘要或外国创办人法律地位的有关证件及其声誉的证件;

    ⑨外国创办人(参加人)有关机构关于参与在乌兹别克斯坦共和国境内建立银行的决定;

    ⑩外国创办人所在国监督机关确认的同意在乌兹别克斯坦共和国境内建立银行的文件(如果外国创办人所在国法律要求这样做的话);

    ⑾外国一流银行关于创办人支付能力的确认书。自然人必须提交外国一流银行对该自然人所作的支付能力确认书,至少两家法人或有一定支付能力的公民作出的推荐书;

    ⑿中央银行有关管理部门关于在该地设立商业银行可行性的结论。

   外国银行为在乌兹别克斯坦共和国境内设立分行须提交下列文件:

    ①设立外国银行分行的申请书,包括设立分行的经济论证书、银行本部全称、章程登记日期和地点、关于管理机关的情况;

    ②银行主管机关关于设立分行的决定和分行条例的批准书;

    ③乌兹别克斯坦共和国驻外领事机构以规定程序确认的外国银行章程和关于该行经营情况的公开报告;

    ④经过批准的分行条例;

    ⑤外国国家中央银行关于同意在乌兹别克斯坦共和国境内设立分行的书面同意书;

    ⑥特派驻乌兹别克斯坦共和国人员的简况及其业务能力;

    ⑦中央银行有关管理机关关于在该地设立分行的可行性结论。

    乌兹别克斯坦共和国中央银行在必要时要求提交外国一流银行确认的创办人银行支付能力的书面推荐书和其他有关信息。

    外国银行分行应当具有法人的法律地位。

    为在乌兹别克斯坦共和国境内设立外国银行代表处,外国银行应提交下列文件:

    ①设立代表处的申请书,申请书应附有设立代表处的经济论证书,银行特派驻乌兹别克斯坦共和国人员的简况;

  ②乌兹别克斯坦共和国驻外领事机构(在领事机构开设之前由俄罗斯领事馆或大使馆)按规定程序认定的外国银行章程和公开的银行经营情况报告;

    ③已经经过批准的代表处条例。

    向乌兹别克斯坦共和国中央银行提交的所有建立合资银行、外国银行分行、外国银行代表处的文件应以英文、乌兹别克文和俄文书写。

    乌兹别克斯坦共和国中央银行自收到申请书之日起2个月之内审议文件并作出决定。

    乌兹别克斯坦共和国中央银行在下属情况下有权拒绝签发经营银行业务许可证:

    ①银行章程、分行(代表处)条例和其他创办文件不符合乌兹别克斯坦共和国现行立法;

    ②创办人的财政状况不稳定,威胁着银行(分行)存款人和贷款人的利益;

    ③银行(分行)领导人在业务上不合格(没有受过高等经济教育、工龄不超过3年、有前科等)。

    乌兹别克斯坦共和国中央银行为保障所有银行平等的竞争条件,可以向含有外资银行提出关于最低法定基金和最高法定基金的要求。

    3、商业银行取得经营许可证的程序

    为取得银行业务许可证,应向乌兹别克斯坦共和国中央银行提交下列文件:

    ①许可证申请书,申请书应由银行董事会董事长签字;

    ②董事会银行创办大会会议、银行参加人全体大会会议关于建立银行、批准银行章程、选举(任命)领导机关的摘要;

    ③关于建立银行(有限责任公司)的创办文件、银行关于创办人在银行账户上存有构成法定基金必需资金的证明文件;

    ④章程文本原件、经过公证的含有下列内容的文件副本.

  

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